2016年以來,臨沂公安經(jīng)偵部門先后偵辦了山東“利客購”非法吸收公眾存款案、山東“寶睿德”網(wǎng)絡傳銷案,這倆投資平臺在短短半年的時間里,均吸引2萬余名投資者成為會員,涉案金額分別達4.06億元和3.2億元。

　　售價二三百的小手環(huán)

　　靠發(fā)展下線套現(xiàn)三億

　　2015年7月,山東寶睿德貿(mào)易有限公司在臨沂注冊成立,經(jīng)營范圍涉及汽車、醫(yī)療設備、電子芯片、保健品,其主打產(chǎn)品是“量子芯片”手環(huán)。該公司宣傳材料稱,這種“量子芯片”手環(huán)能“有效協(xié)調(diào)人體自然產(chǎn)生的生物電,加強血液循環(huán),促進新陳代謝,活化細胞,排除毒素,舒緩神經(jīng)系統(tǒng)”。

　　一款小小的手環(huán),功能被吹噓得這么強大,售價也自然不菲,該公司的報價為2萬元一只。但不少消費者上網(wǎng)搜索后發(fā)現(xiàn),同類產(chǎn)品的網(wǎng)絡售價只有二三百元。

　　如果按照正常的市場規(guī)律,不可能會有人花兩萬元高價去買別人僅售幾百元的產(chǎn)品。但是山東寶睿德貿(mào)易有限公司宣稱,花2萬元購買手環(huán)后,參與者發(fā)展2名下線,可以獲得1萬元“層碰獎”。再繼續(xù)往下發(fā)展,每一層都可以獲得2400元“量碰獎”,下線層級越多,獲利越大。

　　很明顯,寶睿德公司走的是傳銷模式。為避人耳目,2015年9月10日,該公司召開“山東寶睿德互聯(lián)網(wǎng)+發(fā)展戰(zhàn)略財富論壇”,宣稱是將會員的投資拿到阿曼、阿聯(lián)酋等中東國家投資水發(fā)電項目盈利。

　　當年年底,山東寶睿德貿(mào)易有限公司經(jīng)營出現(xiàn)異常,公司網(wǎng)站關閉,給投資人的返利停止。工商部門接到投資人的舉報后,移交給臨沂市蘭山公安分局。

　　據(jù)警方專案組統(tǒng)計,短短數(shù)月時間,來自全國31個省的2萬余人參與寶睿德投資,涉案金額達3.2億元。目前,警方已抓獲山東寶睿德貿(mào)易有限公司涉嫌組織、領導傳銷活動骨干犯罪嫌疑人21人。

　　消費1000返800?

　　全家投57萬打了水漂

　　“投資一萬返八萬,兩年半時間返給你。”2015年底,山東利客購商貿(mào)有限公司注冊成立,并開通了電子商務平臺和手機APP投資平臺。以“消費1000返現(xiàn)800”的高額回報來發(fā)展會員,以“投資一萬返八萬”的驚人回報吸引投資者。

　　看到這個誘人的廣告,帶著暴富的心理,臨沂市民王女士于2016年6月不僅自己投入了20萬,還動員兒子、兒媳參加,全家在利客購商貿(mào)有限公司投入57萬。

　　按照利客購的說法,該公司創(chuàng)立的電子商務平臺采取O2O模式,線上交易、線下推廣,商家免費加盟,會員免費注冊,任何一個消費者正常消費、買車買房、衣食住行、吃喝玩樂等都可以得到公司的“買1000送800”的贈送權。簡單來說,投資者只要注冊成該公司會員,在各類加盟商的實體店中買1000元的商品,利客購給會員返現(xiàn)800元。

　　工商注冊信息顯示,該公司的經(jīng)營范圍涵蓋批發(fā)零售兼網(wǎng)上銷售、企業(yè)管理咨詢等十幾個行業(yè)。但該公司除了發(fā)展加盟商和會員,并無其他運營收入。所謂消費返現(xiàn),完全是用新會員的錢向老會員支付回報,就是“龐氏騙局”的再度上演。

　　2016年四五月份,部分會員的消費返現(xiàn)出現(xiàn)了困難,隨后3個月新加入的會員消費也未足額返現(xiàn)。風險在逐步加大。2016年4月份開始,利客購的法人、股權和注冊資本等頻繁變更,至當年9月份變更達23次。2016年8月17日,山東利客購全面停止返現(xiàn)。會員們意識到情況不妙,紛紛通過電話、網(wǎng)絡向山東利客購商貿(mào)有限公司質(zhì)詢。

　　王女士全家投入57萬元時,正值利客購出現(xiàn)資金鏈危機,她成了“接盤俠”,全家辛苦攢下的家底也打了水漂。發(fā)現(xiàn)被騙后,部分投資者在2016年9月19日到臨沂市蘭山公安分局報案。

　　臨沂市公安局蘭山分局經(jīng)偵大隊辦案民警介紹,利客購在短短半年多時間內(nèi)就發(fā)展了會員21433人,涉案金額達4.06億元。目前,警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪抓獲山東利客購商貿(mào)有限公司董事長徐某等人,相關案件正在進一步辦理中。

　　職業(yè)玩家再精也有栽的時候

　　不論是消費返利的利客購,還是發(fā)展下線拿碰獎的寶睿德,這兩家公司都沒有盈利點支撐其龐大的現(xiàn)金返利,其中的投資風險顯而易見。然而在短期內(nèi),卻引得全國各地的4萬多人前赴后繼,爭著送錢。

　　“這就是個坑,能不能爬出來看自己的本事。”臨沂當?shù)匾晃煌顿Y人王某說,他參與利客購之前做過分析,利客購不會在短時間內(nèi)跑路,想要把資金盤做大至少需要3個月的時間,在這3個月內(nèi)投資是相對安全的。

　　王某透露,前期敢大膽往里砸錢的都是職業(yè)玩家。這些人游走在類似投資平臺之間,哪里新開了“盤子”就往哪里跟。這些職業(yè)玩家一般分為三類:有的見好就收,拿到一定的收益就退出；有的追求利益最大化,根據(jù)蛛絲馬跡分析投資平臺何時崩盤,賭莊家的跑路時間,趕在跑路之前全身而退；有的謹小慎微,本金收回后,拿盈利復投,復投成本收回用二次盈利再投,一直跟到崩盤,雖然最后也會被套,但前期已經(jīng)見到了收益,總體上還能盈利。

　　記者以受害者的名義加入某投資平臺維權聊天群總群。這個聊天總群內(nèi),共有600多名群成員,他們來自全國數(shù)百個城區(qū)。這些投資者的損失多在數(shù)萬至數(shù)十萬元之間。他們一般都有固定工作,從家庭或個人存款中拿出一部分資金用于投資。廣東一位投資者表示,自己是拿房產(chǎn)抵押貸款投資,目前還有30多萬的銀行欠款沒有還清。

　　除了商量如何追回損失,群成員更多的時間是在交流投資心得。有人后悔當初已經(jīng)察覺莊家有跑路的跡象,但自己想再堅持兩三天就能達到更高的返利標準,沒想到就是這兩三天的時間,不但沒拿到利潤,本金也被吞掉。

　　即便是職業(yè)玩家,在逐利的刀尖上舞蹈,也不總是平安無事。自稱南京市某古玩市場店主的一位投資者曾發(fā)布了一條預警信息:某平臺上線僅一個星期就跑路,疑似專門針對老手。他一下砸了50萬本金,只收回1萬,其余的錢都被“收割”了。

　　針對這條信息,多位老手表示,目前的多個投資平臺都為玩家及時撤資設置了障礙,要么是收益時限越拉越長,不讓玩家在短時間內(nèi)回本；要么是改變玩法,不直接返現(xiàn),以點券、金豆等虛擬財富返利,投資人得通過多層審核、兌換才能將利潤變現(xiàn),最大限度地把投資人的本金留在資金盤中。

　　原本的維權聯(lián)絡群成了行業(yè)交流群。正是在一部分職業(yè)玩家的熱炒下,各個資金盤越滾越大,不明真相的普通投資人被裹挾其中,追逐看似安全可靠的利潤,不料卻成了深受其害的“接盤俠”。

　　（齊魯晚報·齊魯壹點記者高祥　邱明　通訊員　閔令文）

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