2014年年底，海南東方接到兩起盜刷銀行卡的報案，涉案8萬余元。被盜刷的銀行卡同屬一家銀行，銀行卡所有人當時都身在東方，兩起盜刷都發生在海口海甸島一家百貨商行……一個分工明確的“克隆卡”盜刷團伙浮出水面。

　　近日，海口美蘭區法院以信用卡詐騙罪判處曾某秀(男，現年23歲，廣東雷州人)有期徒刑6年，并處罰金6萬元；判處周某(男，現年20歲，海南儋州人)有期徒刑4年，并處罰金4萬元；判處李某祥(男，現年29歲，海南萬寧人)有期徒刑4年，并處罰金4萬元；判處李某甲(男，現年25歲，四川巴中人)有期徒刑3年6個月，并處罰金3萬元；判處黃某燦(男，現年19歲，儋州人)有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金2萬元。

　　銀行ATM機裝微型攝像頭讀卡器 男子“克隆”他人銀行卡

　　曾某秀等5人都是該起銀行卡盜刷案的涉案人員，他們分工合作，策劃、完成了該起“克隆卡”盜刷案，而曾某秀是這起案件的主謀。

　　2011年10月，當時只有18歲的曾某秀就因妨害信用卡管理罪在廣東廣州被判處拘役5個月。2014年10月，居住在海南東方的曾某秀因無力歸還欠債，遂產生了以復制他人銀行卡進行盜刷的想法。之后，曾某秀通過網絡購買了微型攝像機及讀卡器等用于竊取銀行卡信息的設備。

　　曾某秀和同伙李某乙(在逃)將安裝這些設備的地點選在了東方市某銀行ATM機室內，成功竊取了他人銀行卡的個人信息及密碼。隨后，曾某秀通過網上聯系了三亞市專門偽造銀行卡的人員，利用竊取的銀行卡信息偽造了銀行卡。為了能將銀行卡內的錢取出，曾某秀在QQ群中發布了自己要刷卡套現的信息。周某看到了曾某秀發布的信息，與曾某秀聯系。曾某秀告訴周某，自己要刷的是復制卡，并承諾可以給予一定的好處費，周某同意了。

　　年輕商行老板提供POS機盜刷 為脫罪偽造虛假“調撥單”

　　周某找到的是李某祥。李某祥在海口美蘭區海甸島白沙門上村開設一家商行。周某與李某祥商議，用李某祥自家商行的POS機刷“克隆卡”，給予李某祥好處費，于是李某祥同意了，并為他們找來李某甲提供銀行卡，并幫忙取款。

　　李某甲，無業，與李某祥住的很近，與李某祥相熟。得知了曾某秀等人的計劃后，也參與了進來。

　　2014年11月16日，曾某秀等人使用復制的被害人符某壯的假銀行卡，在李某祥的商行POS機上刷卡33000元。隨后，李某祥將套現的33000元通過銀行轉賬的方式匯入李某、周某提供的銀行賬號中，李某甲、周某再前往銀行將3.3萬元取出。事后，曾某秀與同伙李某乙拿走27000元，周某、李某甲、李某祥等人分剩余的6000元。

　　同年11月30日晚上8點，李某祥再次提供POS機為曾某秀復制的被害人黃某萍的銀行卡刷卡消費50元。在商量第二天再來刷卡的事宜時，李某祥怕被查出，要求周某等人找一個人來假裝商行的客戶，用虛假的交易來掩蓋盜刷的事實。次日，曾某秀、周某等人帶來了“假客戶”黃某燦。這一次，用的還是黃某萍銀行卡的“克隆卡”，刷走了5萬元。當時還在上中專的黃某燦在刷卡單上簽名，同時在李某祥編造的一張5萬元的“調撥單”上簽名，用于造假。事后，曾某秀拿走4.2萬元，剩余款項由幾人瓜分。

　　同一銀行的卡同一地點被刷 兩當事人報警5男子落網獲刑

　　2014年12月底，黃某萍持銀行卡取錢時發現卡里少了5萬余元，于是向警方報警。符某壯發現銀行卡錢少了之后，也報了警。

　　同一家銀行的兩個持卡者都報警稱銀行卡被盜刷，刷卡地點都是海口海甸島李某祥的商行。

　　警方找到了李某祥的商行。李某祥拿出了刷卡單及虛假的“調拔單”。2014年12月底，在刷卡單和調撥單上簽名的黃某燦在海口秀英區一家網吧被抓獲。當天晚上，找他參與此案的老鄉周某到案，兩人因涉嫌信用卡詐騙罪被海口公安局刑事拘留。周、黃兩人的落網，也讓李某祥虛假的“調撥單”等很快曝光，他和李某甲接受警方傳喚到案，于2015年1月因涉嫌信用卡詐騙罪被刑拘。隨后，曾某秀在三亞落網。

　　該案歷經兩次補充偵查，3次延長審查起訴期限，還在上中專的黃某燦后來被取保候審，也在其間完成了他的中專學業。

　　最終，該案由海口市美蘭區人民檢察院提起公訴。海口市美蘭區人民法院4次開庭審理該案。案件審理過程中，涉案銀行先行賠償了黃某萍、符某等兩名被害人的全部損失，李某祥等人退出自己所分得的贓款。

　　檢察官說法：

　　依據刑法第196條規定，信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規，利用信用卡進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。利用信用卡，一般是指使用偽造的、作廢的信用卡或冒用他人的信用卡、惡意透支的方法進行詐騙活動。該起案件中，曾某秀是主犯，其他幾人則通過周某與曾某秀建立聯系，各自承擔提供POS機套現、提供銀行賬號等任務，使得曾某秀冒用他人銀行卡盜取存款的犯罪得以實現，均構成信用卡詐騙罪的共犯。

　　本案中李某祥的存在讓這起信用卡詐騙罪顯得有些特殊。類似案件中，復制銀行卡的犯罪分子不會選擇固定的商行進行盜刷，但是李某祥卻為曾某秀提供了盜刷的固定場所，并偽造虛假的“調撥單”用以脫罪。雖然其辯稱自己只是提供POS機，在案件中所起的作用不大，但若沒有這樣的商家，曾某秀等人的犯罪行為就無以施展，非法獲利將難以實現。

　　檢察官提示，明知他人使用偽造、復制的銀行卡，仍為他人提供POS機進行盜刷及其他便利條件，達到刑事犯罪標準的，將以信用卡詐騙罪共犯追究刑事責任。

?

相關鏈接：

市民被偷已用機票和未開通信用卡 遭盜刷5萬元
海口4名市民銀行卡遭盜刷 涉事餐廳稱排查未發現問題
文昌一女子處于癌癥晚期 6萬元善款3個月內被人分24次盜刷